Результаты исследования обучающегося в проекте Управление личными финансами

Авторы и участники проекта

1. Колесова Ольга Вадимовна
2. Шуть Иван Сергеевич
3. Участники группы "Аналитики"

Тема исследования группы

Ведение личного бюджета

Проблемный вопрос (вопрос для исследования)

Как вести учет доходов и расходов?

Гипотеза исследования

Мы считаем, что ведение учета денежных средств ведет к более рациональному их использованию.

Цели исследования

1. Ознакомиться с экономическими терминами: бюджет, личный бюджет; изучить составляющие личного бюджета.

2. Рассмотреть понятие "личное финансовое планирование".

3. Изучить этапы построения личного финансового плана.

4. Сделать выводы.

Результаты проведённого исследования

Для начала дадим определения следующим экономическим понятиям: бюджет, личный бюджет.

Бюджет(от англ. budget – кошель, сумка, кожаный мешок) – схема доходов и расходов определенного лица, устанавливаемая на определенный период времени. Бюджетом является соотношение между доходами и расходами экономического субъекта, баланс его денежных средств, характеризующий их поступления или расходования в течение определенного периода, чаще всего одного года.

Личный бюджет - это персональный план доходов и расходов на определенный период времени – месяц, квартал, год. Бюджет необходим для грамотного управления своими финансами. С помощью бюджета предоставляется возможность спланировать, какие будут доходы и расходы, и самое главное – сколько останется для того, чтобы создать накопления.

В семейном (личном) бюджете есть две составляющие - доходная часть и есть расходная часть (Ментальная карта)

Личное финансовое планирование (ЛФП) – это составление финансового плана для одного человека или семьи, в котором отражены текущее финансовое состояние, личные финансовые цели и средства их достижения.

Предметом ЛФП является чёткая детализация того, как человек или семья намерена достичь одной, или нескольких крупных финансовых целей.

Личное финансовое планирование позволяет любому человеку правильно оценить свое финансовое состояние и распределить ресурсы для получения большего дохода.

Основным методом финансового планирования является личный финансовый план.

Личный финансовый план — проект по управлению деньгами и их источниками, предназначенный для решения финансовых задач.

Личные финансовые планы различаются в зависимости от срока:

Краткосрочные — до 1 года.

Среднесрочные — от 1 до 3 лет.

Долгосрочные от 3 лет и более.

Пирамида Франклина является одной из самых известных техник достижения целей. Названием методика обязана своему автору — Бенджамину Франклину, политическому деятелю, бизнесмену, ученому, одному из отцов-основателей США и авторов Конституции.

Для рационального использования времени им была разработана система планирования и достижения краткосрочных и долгосрочных целей. Она-то теперь и называется пирамидой целей Франклина.

Рассмотрим cтруктурe финансового плана:

(Ментальная карта)

Этапы построения личного финансового плана:

1. Определить свои финансовые цели

2. Определить свои финансовые возможности

3. Сопоставить цели с возможностями и составить план

Таким образом, личный финансовый план – это финансовый инструмент, помогающий анализировать и оптимизировать денежные потоки, в которых мы находимся на протяжении всей жизни. А это позволяет, в свою очередь, разработать механизм достижения поставленных целей, увидеть всю финансовую картину целиком на несколько лет вперед.

Полезные ресурсы

1. Статья в Википедии "Финансы"

2. Статья "Личные финансы"

3. 5 правил управления личными финансами

4. Статья "Финансовое планирование. Нужно ли это Вам?"

Другие документы

Учебный проект Управление личными финансами