Результаты исследований обучающихся в проекте Финансовое планирование

Авторы и участники проекта

Видяйкина Полина

Участники группы "Стратеги"

Тема исследования группы

Элементы финансового планирования

Проблемный вопрос (вопрос для исследования)

С чего начать финансовое планирование?

Гипотеза исследования

Мы считаем, что составление финансового плана следует начинать с оценки своей текущей финансовой ситуации, установки финансовых целей, создания бюджета на основе плана расходов и доходов. Также следует проанализировать свои расходы - выявить то, на что тратится больше всего денег и найти способы сокращения лишних расходов. Следует создать экстренный фонд - отложить определенную сумму денег на неожиданные расходы или случай внезапных финансовых трудностей. Помимо этого можно рассмотреть возможности инвестирования. Изучить различные инвестиционные возможности, чтобы увеличить свои доходы и достичь долгосрочных финансовых целей. Чтобы избежать трудностей, также нужно постоянно отслеживать свое финансовое состояние - периодически проверять свой бюджет и вносить необходимые корректировки для достижения своих целей.

Цели исследования

1. Познакомится с понятием финансовое планирование.

3. Познакомиться с целями составления личного финансового плана.

2. Проанализировать аспекты личного финансового планирования.

3. Построить ментальную карту "Элементы финансового планирования".

Результаты проведённого исследования

Финансовое планирование - это процесс определения финансовых целей и разработки стратегии и плана действий для их достижения. Целью составления личного финансового плана является обеспечение финансового благополучия индивида или семьи, безопасности и стабильности финансового положения.

Аспекты личного финансового планирования включают в себя:

• Определение целей и приоритетов. Это важный шаг, который помогает определить, что именно вы хотите достичь финансово, например, покупку жилья, образование детей, инвестирование в будущее и т.д.
• Анализ текущего финансового состояния. Необходимо рассмотреть доходы, расходы, долги, сбережения и инвестиции, чтобы понять, каково ваше текущее финансовое положение.
• Разработка бюджета. Определить и распределить доходы на основные категории расходов, чтобы управлять финансами более эффективно и избегать излишков.
• Обеспечение финансовой защиты. Это включает в себя создание резервного фонда на случай неожиданных расходов, а также приобретение страховых полисов для защиты от рисков.
• Инвестирование и планирование на будущее. Разработка стратегии инвестирования для достижения финансовых целей в долгосрочной перспективе, таких как пенсионное обеспечение или инвестирование в недвижимость.
• Регулярный мониторинг и пересмотр плана. Финансовая ситуация может меняться, поэтому важно периодически пересматривать и корректировать свой финансовый план с учетом изменений обстоятельств.

Элементы личного финансового планирования представлены с помощью ментальной карты

В настоящий момент существует множество приложений и сервисов, позволяющих упростить задачу с составление личного финансового плана. К таким сервисам можно отнести:

• [1] - приложение высчитывает, сколько ты можешь тратить в день. Помогает держать себя в рамках.
• Sberbank Online - банковское приложение Сбербанка, где можно вести учет финансов и создавать планы на будущее.
• Investments - сервис Тинькофф Банка для управления инвестициями и планирования финансовых целей.

Таким образом, личное финансовое планирование - это необходимый инструмент для обеспечения финансовой стабильности и достижения финансовых целей в жизни.

Вывод

.

Полезные ресурсы

.

Другие документы

Учебный проект Финансовое планирование